Банки об этом молчат: почему перевод могут заблокировать – названы неожиданные причины

Причинами блокировок переводом могут быть сами клиенты банков. Об этом рассказал адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнёры» Дмитрий Пашин, сообщает KONKURENT.RU.

Дело в том, что финансовые организации могут насторожить необычные суммы операций, время проведения и даже то, с какого устройства совершается транзакция.

По словам эксперта, в том случае, если параметры или характер оплаты отличаются от привычных для клиента, такая операция может быть признана подозрительной. К таким параметрам относятся время, день недели, точка проведения, устройство, с которого осуществляется транзакция, сумма или регулярность переводов, а также получатель перевода.

Юрист отметил, что в том случае, если гражданин решил отправить 1 млн руб., хотя ранее его переводы не превышали 20 тыс. руб., то банк вполне может поставить такой платеж «на паузу» для проверки.

Эксперт подчеркнул, что точных критериев, по которым операция становится подозрительной, финансовые организации не раскрывают, поскольку каждый случай анализируется индивидуально.